Таїланд посилює нагляд за переказами криптовалюти, включно з транзакціями із самозберігаючими гаманцями, оскільки він рухається до глобальних стандартів боротьби з відмиванням грошей (AML).
Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду (SEC) випустила нові правила подорожей, які вимагають від операторів цифрових активів збирати інформацію про сторони, залучені до переказів криптовалюти, оголосив регулятор у середу.
Правила набудуть чинності 27 лютого 2027 року, даючи криптовалютним підприємствам майже шість місяців на розробку систем для передачі, отримання та моніторингу інформації про транзакції.
Таїланд приєднується до зростаючого глобального поштовху до відстеження того, хто надсилає та отримує криптовалюту, оскільки Група розробки фінансових заходів (FATF) підрахувала, що 83% опитаних юрисдикцій прийняли законодавство про правила подорожей станом на 2026 рік.
Гаманці з самоохороною підлягають перевірці власності
Згідно з новою структурою, оператори цифрових активів Таїланду повинні підтверджувати право власності або контроль над гаманцями, які розміщені на самому хості або під їх самостійним зберіганням, коли клієнти надсилають або отримують криптовалюту на ці гаманці.
На відміну від гаманців, якими керують централізовані біржі (CEX) або зберігачі, гаманці з самообслуговуванням дають користувачам прямий контроль над особистими ключами, необхідними для доступу до їхньої криптовалюти.
Оператори також повинні зберігати інформацію, що супроводжує кожну транзакцію цифрових активів, принаймні п’ять років і надавати записи для перевірки регуляторними органами.
Вимоги покладають на криптовалютні компанії більшу відповідальність за ідентифікацію сторін, що стоять за переказами, включно з тими, що включають гаманці з самообслуговуванням. Порнанонг Будсаратрагун, генеральний секретар SEC Таїланду, сказав, що правила спрямовані на «зменшення ризику використання операторами цифрових активів для відмивання грошей і фінансування тероризму».
Таїланд переходить від консультацій до остаточних правил
Остаточні правила розроблені після двох раундів громадських консультацій цього року, починаючи із запропонованих принципів у березні та проекту повідомлення у червні. SEC заявила, що більшість зацікавлених сторін підтримали пропозиції.
Правило подорожей з’явилося в той момент, коли Таїланд розглядає можливість розширення доступу до інших регульованих криптовалютних продуктів. У понеділок SEC запропонувала дозволити посередникам пропонувати роздрібним інвесторам доступ до певних криптовалютних деривативів, якими торгують на регульованих закордонних біржах.
Днями раніше регулятор представив проект правил для спотових біржових фондів (ETF) біткойнів та ефірів, а також запитав відгуки щодо вимог до іноземних зберігачів цифрових активів, які використовуються фондами, що інвестують у криптовалюту.
