Відповідно до нещодавнього звіту, опублікованого аналітичною компанією Chainalysis, відмивання грошей із залученням криптовалютних активів помітно скоротилося порівняно з попереднім роком. Однак у звіті підкреслюється, що злочинці почали адаптувати свою тактику, щоб уникнути виявлення та ще більше приховати рух незаконних коштів.
Розвиток тактики відмивання грошей у криптовалюті
Згідно зі звітом, у 2023 році через незаконні адреси на різні служби було надіслано криптовалюти на суму приблизно 22,2 мільярда доларів, що значно менше порівняно з 31,5 мільярда доларів у 2022 році.
Хоча частково це зниження можна пояснити загальним зменшенням обсягу законних і незаконних транзакцій з криптовалютою, звіт показує, що відмивання грошей різко впало на 29,5% порівняно зі зменшенням загального обсягу транзакцій на 14,9%.
Зменшення відмиваних криптовалютних активів у 2023 році порівняно з 2022 роком. Джерело: Chainalysis
Централізовані біржі залишаються основним місцем призначення коштів, що надходять із незаконних адрес, і ця тенденція залишається відносно стабільною протягом останніх п’яти років. Однак у звіті вказується на зрушення в розподілі незаконних коштів, де зростаюча частка спрямовується на протоколи децентралізованого фінансування (DeFi).
Chainalysis припускає, що це можна пояснити загальним розширенням DeFi за той самий період, хоча прозорий характер платформ DeFi робить їх менш сприятливими для приховування руху коштів.
Хоча розбивка типів послуг, які використовувалися для відмивання грошей у 2023 році, нагадувала таку в попередньому році, відбулися помітні зміни в конкретних типах практик відмивання грошей криптовалютними злочинцями.
У звіті наголошується на значному збільшенні обсягу коштів, які надсилаються на міжланцюгові мости з адрес, пов’язаних із вкраденими коштами, що вказує на перехід до використання протоколів мостів для цілей відмивання грошей. Крім того, відбулося значне зростання коштів, надісланих від атак програм-вимагачів на ігрові платформи та мости, демонструючи «адаптивність і винахідливість» кіберзлочинців.
Північнокорейські хакери та крос-ланцюгові мости
Концентрація відмивання грошей на фіатних майданчиках, де злочинці конвертують свою криптовалюту в готівку, залишається серйозною проблемою. Незважаючи на те, що працюють тисячі служб відмивання грошей, більша частина діяльності з відмивання грошей зосереджена в кількох службах.
У 2023 році 71,7% незаконних коштів, надісланих до служб, спрямованих на скорочення обсягів, було спрямовано лише на п’ять служб, що є незначним збільшенням порівняно з 68,7% у 2022 році. Звіт також показує збільшення депозитних адрес, на які надходять великі суми незаконної криптовалюти, що вказує на більш диверсифікований підхід. злочинцями, щоб уникнути виявлення та пом’якшити вплив заморожених рахунків.
Крім того, у звіті наголошується на зміні тактики «складних» криптовалютних злочинців, особливо у випадку афілійованих із Північною Кореєю хакерських груп, таких як Lazarus Group.
За даними Chainalysis, ці актори продемонстрували здатність адаптувати свої стратегії відмивання грошей у відповідь на дії правоохоронних органів. У звіті йдеться про припинення роботи мікшерних служб, таких як Sinbad, і подальше зростання кількості замінників, таких як YoMix, який став улюбленим мікшером для хакерів, пов’язаних із Північною Кореєю.
Крім того, міжланцюгові мости спостерігають значне зростання діяльності з відмивання грошей, коли незаконні суб’єкти використовують ці протоколи для переміщення коштів між блокчейнами. Північнокорейські хакери, зокрема, були відомими користувачами мостових протоколів для цілей відмивання грошей.
Зрештою, у звіті наголошується на необхідності підвищеної старанності та розуміння «взаємозв’язку» у боротьбі зі злочинністю у сфері криптовалют шляхом націлювання на інфраструктуру відмивання грошей.
Щоденний графік показує загальну ринкову капіталізацію криптовалюти в 1,89 трильйона доларів. Джерело: TOTAL на TradingView.com
Рекомендоване зображення з Shutterstock, діаграма з TradingView.com
