24 марта Федеральная резервная система США опубликовала 86-страничный отчет с подробным описанием причин отклонения заявки Custodia Bank на членство в январе, включая участие банка в криптовалютном пространстве.
Согласно отчету, правление ФРС выразило «озабоченность по поводу банков с бизнес-планами, ориентированными на узкий сектор экономики», с высокой концентрацией деятельности, связанной с индустрией криптовалют. В отчете отмечается:
«Эти опасения еще больше усиливаются в отношении Custodia, поскольку это незастрахованное депозитарное учреждение, стремящееся сосредоточиться почти исключительно на предложении продуктов и услуг, связанных с сектором крипто-активов, который представляет повышенные риски незаконного финансирования и безопасности и надежности».
В документе также говорится, что члены ФРС должны привести свои системы управления рисками и средства контроля в соответствие с действиями, описанными в их бизнес-планах. По мнению ФРС, «Custodia еще не разработала достаточную структуру управления рисками для своей предполагаемой деятельности, связанной с криптоактивами, и не рассмотрела сильно коррелированные риски, связанные с ее недиверсифицированной бизнес-моделью».
Если банк Custodia будет принят в качестве члена Системы, ему будет запрещено предоставлять услуги, связанные с криптовалютой, «учитывая спекулятивный и неустойчивый характер экосистемы криптоактивов», что не соответствует целям Закона о Федеральной резервной системе». в отчете говорится:
«Кроме того, если Правление одобрит заявку на членство в Custodia, это запретит Custodia участвовать в ряде новых и беспрецедентных видов деятельности, которые она предлагает осуществлять — по крайней мере, до тех пор, пока деятельность, осуществляемая в качестве принципала, не будет разрешена для национальных банков […].”
В ответ на отчет Custodia Bank заявил в Твиттере, что «недавно выпущенный приказ ФРС является результатом многочисленных процедурных нарушений, фактических неточностей, которые ФРС отказалась исправлять, и общего предубеждения против цифровых активов».
В банке также отметили, что решение является демонстрацией “недальновидности и неспособности ФРС адаптироваться к изменяющимся рынкам”. Банк также заявил, что «возможно, большее внимание к областям реального риска предотвратило бы закрытие банков, для предотвращения которого была создана Custodia. Жаль, что Custodia должна обратиться в суд, чтобы защитить свои права и заставить ФРС соблюдать требованиязакон.”Коинтелеграф обратился в Custodia Bank, но не получил немедленного ответа.
В конце января ФРС отклонила запрос на членство от Custodia Bank, а также второе заявление в феврале, заявив, что его заявление «не соответствовало требуемым факторам в соответствии с законом».
