Криптовалютной торговой платформе Coin Cafe было приказано выплатить своим пользователям 4,3 миллиона долларов после якобы взимания «непомерных и нераскрытых комиссий» за хранение Биткоин на платформе, что привело к полному сливу средств с некоторых счетов.
Базирующаяся в Бруклине компания Coin Cafe первоначально подала заявку на получение лицензии на виртуальную валюту в Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк в июле 2015 года, однако была одобрена только в январе этого года.
Несмотря на процесс подачи заявок, который длился семь с половиной лет, ему было разрешено работать на протяжении всего периода, но он был отмечен как «подвергающий риску инвесторов», поскольку он не выполнил свое обязательство зарегистрироваться в Генеральной прокуратуре Нью-Йорка. York – это обязаны делать все нью-йоркские брокеры-дилеры.
18 мая стало известно, что биржа взимала с инвесторов «непомерные» сборы за хранение Биткоин без их надлежащего информирования, что привело к некоторым случаям, когда счета инвесторов были полностью уничтожены, по словам генерального прокурора штата Нью-Йорк Летиции. Джеймс.
В своем заявлении Джеймс сказал, что Coin Cafe обманула «сотни жителей Нью-Йорка» на тысячи долларов, регулярно взимая и повышая «комиссию без надлежащего информирования инвесторов».
Один нью-йоркский инвестор получил комиссию, превышающую 10 000 долларов США за один месяц, в то время как другой инвестор получил комиссию в размере 51 000 долларов США в течение 13 месяцев. Было отмечено:
«Компания взимала с инвесторов непомерную и нераскрытую комиссию за использование хранилища кошелька, несмотря на то, что на своем веб-сайте хранилище кошелька рекламировалось как «бесплатное».
Расследование Генеральной прокуратуры (OAG) показало, что Coin Cafe четыре раза меняла структуру комиссий с сентября 2020 года, ни разу «четко не уведомив инвесторов об увеличении».
This is another example of why my office proposed commonsense measures to regulate the cryptocurrency industry and protect people from fraud.https://t.co/G5XkasCfhA
— NY AG James (@NewYorkStateAG) May 18, 2023
«Самое радикальное изменение структуры вознаграждения» произошло в октябре 2022 года, когда с инвесторов взималась плата за бездействие. В нем говорилось:
«Он взимал с инвесторов более 7,99% от счета или 99 долларов в биткоин в месяц, если инвестор не покупал, не продавал или не переводил биткоин на сайте Coin Cafe в течение 30 дней».
Джеймс раскритиковал «обманчивый маркетинг», но также указал на «отсутствие эффективного регулирования» как на один из факторов.
«Это еще один пример того, почему криптовалютная индустрия нуждается в лучшем регулировании», — заявил Джеймс.
Связанный: законодатели США считают ЕС и Великобританию примерами регулирования криптовалюты на совместных слушаниях
В мировом соглашении Coin Cafe обязано возместить все сборы инвесторам из США, которые запрашивают возмещение в течение следующего года.
Платформа также обязана уведомить всех клиентов в США об их праве на возмещение по электронной почте до 23 мая.
Коинтелеграф обратился к Coin Cafe за комментариями, но не получил ответа на момент публикации.
