Банковский регулятор Европейского Союза, Европейское банковское управление (EBA), хочет обновить существующие правила по борьбе с отмыванием денег и сосредоточиться на борьбе с финансированием терроризма (AML/CFT) для поставщиков криптовалют.
В консультационном документе, опубликованном 24 ноября, EBA объясняет, что действующих европейских правил больше недостаточно для регулирования соблюдения стандартов ПОД/ФТ среди поставщиков криптовалют. Предлагаемые новые отраслевые рекомендации призваны решить эти проблемы, и EBA предоставило заинтересованным сторонам время для комментариев до 26 февраля 2024 года.
В частности, EBA предлагает объединить критерии ПОД/ФТ для поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков услуг криптоактивов (CASP). Он также предлагает обязать CASP «обеспечивать беспрепятственную и совместимую передачу информации» путем повышения совместимости их протоколов.
По теме: Технологическая коалиция ЕС предупреждает о чрезмерном регулировании ИИ до завершения принятия Закона ЕС об ИИ
В соответствии с предлагаемыми новыми правилами CASP также должны будут получать и хранить информацию о собственных адресах, обеспечивать возможность индивидуальной идентификации передачи криптоактивов и проверять, принадлежит ли этот адрес или контролируется клиентом CASP. Эти требования будут применяться, когда сумма перевода самостоятельно размещенной учетной записи превысит отметку в 1000 евро, хотя EBA не указывает, является ли это ежемесячной, ежедневной или разовой отметкой.
После процесса консультаций новые рекомендации должны вступить в силу 30 декабря 2024 года.
В прошлом месяце EBA опубликовало консультационный документ, в котором оценивается пригодность членов органов управления и акционеров или членов, владеющих определенными пакетами акций эмитентов токенов, привязанных к активам (ART) и поставщиков услуг криптовалютных активов (CASP).
В июле Управление призвало эмитентов стейблкоинов добровольно придерживаться конкретных «руководящих принципов», связанных с управлением рисками и защитой потребителей.
Термины в новости
- Эмитент
- Компания, которая выпускает и гасит стейблкоин или другой актив и отвечает за его резервы.
- Стейблкоин (stablecoin)
- Криптовалюта, цена которой привязана к доллару или другому стабильному активу. Крупнейшие — USDT и USDC.
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- CASP
- Поставщик услуг в сфере криптоактивов — тип лицензии по MiCA для бирж, кастодианов и брокеров в ЕС.
