Казначейство США провело оценку рисков децентрализованного финансирования (DeFi) и обнаружило, что в этом секторе есть несколько недостатков, напомнила помощник министра финансов по вопросам финансирования терроризма и финансовых преступлений Элизабет Розенберг аудитории в аналитическом центре Атлантического совета 21 апреля. Приготовьтесь кбольше регулирования, сказала она.
Розенберг сослался на отчет, опубликованный ранее в этом месяце Министерством финансов, в котором было обнаружено, что мошенники, отмыватели денег и северокорейские хакеры извлекают выгоду из несоблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT) в этом секторе. Этот отчет был частью ответа Минфина на указ президента США Джо Байдена об ответственном развитии цифровых активов.
В отчете также было обнаружено, что DeFi не всегда была очень децентрализованной. «Обычно есть лица и фирмы, связанные с этими услугами [DeFi], к которым уже могут применяться обязательства по ПОД/ФТ», — сказал Розенберг. В отчете об оценке установлено, что все сервисы DeFi обязаны соблюдать Закон о банковской тайне, включая ПОД/ФТ.
#US Treasury officials Liz Rosenberg and Brian Nelson will embark on a tour that includes stops in #Italy, #Switzerland, and #Germany, to try to coerce institutions into stopping trade with Russia. https://t.co/1jArWjghw8
— IGO Arena (@igoarena) April 12, 2023
«Мы будем оценивать усовершенствования нашего внутреннего режима регулирования ПОД/ФТ применительно к услугам DeFi и отслеживать ответственные инновации инструментов ПОД/ФТ и соблюдения санкций», — сказал Розенберг. Она продолжила:
«Я хочу предложить частному сектору конкретное сообщение. «Инновации DeFi» должны происходить не только в технической и финансовой сфере — существует огромная потребность и потенциал в инновациях в механизмах соблюдения, которые могли бы помочь всем игрокам в цифровой экосистеме гарантировать, что они остаются на правильной стороне закона».
По ее словам, Розенберг и ее команда только что вернулись с заседания Контактной группы по виртуальным активам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в Токио. Там же команда представила результаты оценки рисков DeFi, проведенной Казначейством.
Связанный: FATF согласовывает дорожную карту или внедрение стандартов криптовалюты
Время выступления Розенберга также примечательно, потому что Европейский парламент принял Закон о рынках крипто-активов (MiCA) днем ранее. Законодательство MiCA включало положения об отслеживании или блокировании определенных платежей с использованием криптовалютных активов. Эта практика ПОД/ФТ уже используется в традиционных финансах и известна в ФАТФ как «правило поездок». Это также было ключевой частью оценки рисков казначейства.
Термины в новости
- DeFi
- Децентрализованные финансы: обмен, кредиты, депозиты и другие финансовые сервисы на смарт-контрактах, без банков и брокеров.
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- MiCA
- Регламент Евросоюза о рынках криптоактивов. В полном объёме действует с 1 июля 2026 года: биржам и эмитентам стейблкоинов в ЕС нужна лицензия.
